Банк России нашел способы усложнить жизнь мошенникам
26 сентября 2023
Резидент экспертного клуба ЦСР Глеб Белавин разъяснил россиянам, как Центробанк будет бороться с мошенниками. С 1 октября 2023 года регулятор начнет получать от банков максимально полную информацию о фигурантах мошеннических переводов.
"Раньше они могли назвать лишь конечного получателя похищенного, а теперь по новым правилам смогут раскрыть информацию, а теперь по новым правилам смогут раскрыть информацию о спорных переводах по более чем по 50 уникальным признакам" - пояснил резидент экспертного клуба ЦСР Глеб Белавин.
"Как сомнительные будут оцениваться случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических точках и оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона. Кроме этого, банки должны обращать внимание на нетипичные для клиента денежные операции с нового телефона или компьютера" - пояснил эксперт.
По словам резидента экспертного клуба ЦСР, " в России сфера ИТ-решений для банковской сферы, в том числе, работы с физическими и юридическими лицами — на уровне признанных мировых лидеров. Поэтому имеющуюся базу несложно будет дополнить новыми стандартами безопасности, подключить соответствующую аналитику с тем, чтобы выявлять признаки возможного мошенничества. Результаты новации удастся оценить спустя какое-то время, когда наработается статистика".
"Уже сейчас надо думать о следующем этапе, предвосхищая действия мошенников, в том числе, за счет искусственного интеллекта. В конце концов, телефонное мошенничество — это сегодня огромная индустрия, и ее бенефициары тоже не будут сидеть сложа руки" - отметил Глеб Белавин.
